תכנון פרישה
גיל הפרישה הוא צומת דרכים חשובה. שנות העבודה כבר מאחורינו ותקופת הגמלאות לפנינו. כדי להיערך נכון לקראת התקופה החדשה, ליהנות ממנה ולחיות בכבוד יש להתכונן לגיל הפרישה מוקדם ככל האפשר, הרבה לפני מועד הפרישה הרשמי, ורצוי עם איש מקצוע מוסמך.
היום כבר ברור שהפנסיה לא תספיק לאותה רמת חיים - מה אפשר לעשות?
כולנו שואפים להמשיך ברמת החיים שאליה התרגלנו גם בגיל הפרישה, לפתח תחביבים, לטייל, ללמוד ולתמוך בילדים ובנכדים. בתקופה זו הבית הופך להיות מרכז החיים, מצב הבריאות משתנה, ההוצאות גדולות יותר, אנו זקוקים למשכורת החודשית, אך כעת אין מי שישלם אותה.
ההכנה לגיל הפרישה דורשת בנייה חדשה של התקציב החודשי העתידי. יש לקחת בחשבון את כל מקורות ההכנסה העומדים לפנינו בתקופת הפרישה, לרכז את המידע על ההוצאות החודשיות הקבועות והמשתנות, למפות את ההתחייבויות כמו משכנתא, הלוואות, שכר לימוד עבור הילדים, חובות ועוד כדי לתכנן נכון את התקציב השוטף.
תכנון נכון של גיל הפרישה יסייע לכם לחסוך תשלומים מיותרים ולתרגם כספים חד פעמיים לרכישת מוצרים שיניבו הכנסה חודשית קבועה ופטורה ממס.
ניהול נכון של גיל הפרישה חיוני להמשך החיים בגיל השלישי.
אנו מציעים:
- סיוע בתוכנית פיננסית ליצירת תזרים מזומנים חודשי לאחר הפרישה.
- סיוע בהתנהלות נכונה מול רשויות המס.
- עזרה בקבלת החלטות קריטיות בתחום הפיננסי והפנסיוני, במיוחד לאור השינויים הרבים שהתחוללו בשנים האחרונות בשוק ההון.
- סיוע באיתור כספים אבודים.
- ייעוץ משפטי לכתיבת צוואות וטיפול בירושות.
- תכנון פרישה גם בעת שינוי קריירה או במעבר בין מקומות עבודה.
צרו קשר כי תכנון מוקדם של הפרישה זו השקעה ששווה כסף רב!
